Los estafadores defraudaron a los consumidores estadounidenses en 1.900 millones de dólares en 2019. De los 1,7 millones de actos fraudulentos denunciados, el 23% fueron por pérdida de dinero y 651.000 denuncias fueron por robo de identidad. Las identidades tanto de los vivos como de los muertos fueron robadas.
Los timos están por todas partes. Algunos captan tanto la imaginación popular que Hollywood gasta y gana millones para contar esas historias. “Atrápame si puedes” es una de esas historias, pero la mayoría de los trabajos de charlatanería no son tan espectaculares. Según la Red de Centinelas del Consumidor de la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC), la cantidad media que las víctimas perdieron por fraude al consumidor en 2019 es de 320 dólares.
Estafas financieras
El blanqueo de dinero, el soborno y la evasión fiscal son estafas financieras típicas. Estas estafas suelen ser cuestiones de cumplimiento y se dirigen sobre todo a financiar actividades delictivas como el tráfico ilegal. Los legisladores cambian con frecuencia las leyes en torno a los delitos financieros para reprimir estas actividades.
Fraude de inmigración
El sueño americano atrae a muchas personas de todo el mundo a las costas de Estados Unidos. Muchos llegan de forma legal, mientras que los estafadores trafican con muchos otros de forma fraudulenta, ya sea a través de fraudes de prestaciones o de identidad.
Fraude de prestaciones
El fraude de beneficios, un delito de cuello blanco, implica la tergiversación deliberada de hechos materiales para ayudar a inmigrar a los EE.UU. Esto es visto como un delito lucrativo que a menudo implica esquemas sofisticados y muchos conspiradores.
Fraude de documentos o fraude de identidad
La fabricación, alteración, falsificación, venta o uso de documentos para eludir las leyes de inmigración de Estados Unidos es un fraude de documentos. Estos delitos también incluyen el fraude de identidad, en el que el impostor toma la identidad de una persona diferente, viva o fallecida.
Informe a Operación Génesis
El Servicio de Inmigración y Control de Aduanas de Estados Unidos (ICE) puso en marcha la Operación Génesis en 2009 para combatir el fraude en materia de inmigración. Si sospecha de un fraude documental, informe a la Unidad de Fraude de Identidad y Prestaciones en
- Email: [email protected]
- Call: 1-866-DHS-2-ICE 1-866-DHS-2423
- Website: www.ice.gov
Estafas en Internet
El Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI registró más de 350.000 delitos en Internet en 2018, causando pérdidas de más de 2.700 millones de dólares. Los delitos en Internet se dividen generalmente en 11 categorías:
- Estafas románticas: Los estafadores se ganan la confianza de las víctimas a través de los sitios web de citas en línea y, poco después, les piden dinero o datos financieros. Los estadounidenses perdieron más de 362 millones de dólares por estas estafas.
- Estafas de pago en exceso: Un timador responde a su anuncio en línea y le propone pagar por el artículo que usted vende. El comprador le dice que ha pagado de más y le convence para que le envíe el pago extra. Usted envía el dinero sólo para darse cuenta de que el fraude nunca pagó nada. Le han estafado.
- Estafas de dinero rápido: Los trabajadores a domicilio o los solicitantes de empleo son las víctimas de esta estafa. El fraude comienza con una propuesta de trabajo a través de una llamada telefónica, un mensaje de LinkedIn o un correo electrónico no solicitado. Se asegura el trabajo mediante un proceso convincente pero sencillo. El estafador le pide que facilite sus datos en línea, incluidos el número de la Seguridad Social y los datos bancarios para el pago de la nómina. El estafador utiliza los datos obtenidos para acceder a sus cuentas financieras.
- Suplantación de identidad en Facebook: No es una gran estafa financiera, pero esto puede potencialmente estafarle clonando el perfil de sus amigos de Facebook.
- Sitios web de compras falsos: Los ciberladrones crean sitios web de minoristas falsos clonando el original.
- Estafa de phishing: La más común de todas las estafas. Los estadounidenses perdieron 48 millones de dólares en 2018 por este tipo de estafa.
- Estafa del premio inesperado
- Estafa de la carta nigeriana
- Estafa de extorsión, amenaza o sicariato: El delincuente le intimida para que pague un rescate basándose en sus publicaciones o perfiles en las redes sociales.
- Estafas de malware y ransomware: Usted hace clic en un enlace aparentemente legítimo recibido por correo electrónico. El estafador accede a los archivos de su ordenador, los cifra y exige dinero para liberarlos.
- Estafa de soporte técnico: Esto está relacionado con los fraudes de malware. Recibe una ventana emergente que le pide que actualice su software. Llama al número proporcionado y les da acceso a su sistema. Los estafadores acceden a sus archivos y obtienen sus datos bancarios. A veces, incluso instalan malware. Estas empresas sólo aceptan el pago a través de los métodos de pago que eligen, como PayPal, tarjetas de regalo o tarjetas de prepago. Esto debería ser una señal de alarma.
Centro de denuncias de delitos en Internet del FBI
En principio, debería ignorar cualquier mensaje espontáneo que parezca demasiado bueno para ser verdad. Sin embargo, si es víctima o se encuentra con un caso de fraude en Internet, informe al Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI.
Fraude matrimonial
Los matrimonios fraudulentos pueden permitir que su cónyuge extranjero tenga acceso a sus asuntos financieros. Las bodas celebradas sólo para manipular las leyes de inmigración de Estados Unidos son ilegales y tienen un alto coste para usted. Incluso puede ser juzgado por complicidad con el terrorismo. El departamento de inmigración de EE.UU. ha puesto en marcha una Iniciativa contra el Fraude Matrimonial para evitar que se produzcan estos actos fraudulentos.
Protección
El fraude ha existido desde el principio de la historia, pero los modernos avances tecnológicos hacen que la detección o prevención del fraude sea una tarea problemática para usted y los organismos gubernamentales. Por supuesto, hay formas de mitigar o prevenir el impacto del fraude financiero, y todo depende de usted. A parte de las salvaguardias generales a las que usted suele adherirse, a continuación se indican algunos de los mecanismos de prevención del fraude del gobierno de Estados Unidos:
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) ha estado abordando a los impostores que se hacen pasar por funcionarios de impuestos y piden a la víctima que pague los impuestos pendientes. Visite el sitio web del IRS para saber más al respecto.
El director financiero de Florida ofrece orientación para ganarle la partida al fraude.
El Sistema Nacional de Información sobre Títulos de Vehículos de Motor (NMVTIS) ayuda a prevenir el fraude de vehículos.
El sitio web de Commodity Futures Trading Commission ofrece ayuda para prevenir el fraude comercial.
Esté alerta y seguro.
